Benchmark des espaces de gestion en épargne salariale et retraite collective
Parution :
2024-10-31
Benchmark d’une quinzaine d’espaces internet et applications mobiles en épargne salariale et retraite d'entreprise (PEE, PERCOL, PERO)
AUTEUR
Gestion les plus courantes, celles les plus innovantes et différenciantes. ou au contraire en avance par rapport aux autres.
● Analyser et comparer les espaces de gestion mis à disposition des salariés en épargne en entreprise par les différentes catégories d’intervenants de ce marché : bancassureurs, sociétés d’assurances et autres catégories.
● Faire ressortir les fonctionnalités transverses
● Analyser en détail les opérations réalisables : effort de vulgarisation, nombre d’étapes, accompagnement / pédagogie,…
● Identifier les acteurs dans le marché, en décrochage
Objectifs de l'étude
I. FONCTIONNALITES TRANSVERSES
1.Modalités de connexion et niveau de sécurisation
2.Gestion des identifiants
3.Mise à jour des données personnelles
4.Modes de contacts (chat, téléphone, etc.)
II. INFORMATIONS CONSULTABLES
1.Valorisation de l’épargne (en global et par dispositif, évolution, allocation, répartition par type de gestion, origine des versements et disponibilité, etc.)
2.Informations sur le supports (dont mise en exergue des fonds ISR, verts et solidaires)
3.Historique et suivi des opérations
4.Lettres d’information
5.Aides (FAQ, tutoriels, etc.)
III. OPERATIONS REALISABLES
1.Choix d’affectation de l’intéressement et/ou participation
2.Définition du profil investisseur
3.Choix de l’option de gestion (libre vs déléguée)
4.Versements ponctuels et versements réguliers
5.Arbitrage et programmation d’alertes
6.Retraits de l’épargne disponible et retraits anticipés
7.Gestion des options au départ à la retraite
8.Edition d’un relevé de situation
IV. AUTRES SERVICES POUVANT ETRE PROPOSES
1.Simulateur d’investissement
2.Service d’estimation de la retraite
3.Simulateur de rente
Sociétés analysées
Méthodologies de l’étude
Comprendre de quelle manière les réseaux de vente sont organisés, accompagnés et animés pour la vente d’assurances prévoyance individuelles
Analyser la dynamique commerciale mise en place pour équiper les clients et/ou prospects : temps forts, événements, offres ponctuelles et permanentes.
Relever les différentes pratiques et démarches des conseillers pour commercialiser les offres : ciblage, opportunités commerciales, cycle d’équipement,….
Réaliser des focus par type d’assurances : GAV, temporaire décès, dépendance et obsèques.
Benchmark des pratiques de vente d’assurances prévoyance individuelles en agence
I. ÉLÉMENTS DÉCLENCHEURS DE CHANGEMENT D’ASSUREUR
II. CRITÈRES DE SÉLECTION
III. PROCESSUS SUIVI
IV. VOLATILITÉ POTENTIELLE
Enquête quantitative en ligne auprès de 1000 retraités ayant changé d’assureur santé au cours des 3 dernières années.
Analyse des élements déclencheurs et des parcours clients.
Enquête changement d'assureur santé des retraités 2023
• Sensibilité des Français aux thématiques sociales et environnementales
• Attentes des Français vis-à-vis de leur banque et de leur assureur en matière de durabilité et de comportement responsable
• Appétence des Français pour les assurances durables
• Appétence des Français pour l'épargne durable et responsable
Enquête auprès des ménages pour évaluer leur sensibilité aux thématiques sociales et environnementales et comprendre les attentes vis-à-vis de leur assureur et leur appétence en matière d'épargne durable et responsable.
Les Français et la consommation durable et responsable
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Plan de l’étude
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