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Les espaces de gestion en assurance emprunteur

183 Pages

Français

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Parution : 

2024-01-08

Benchmark des espaces de gestion web & application mobile d’une douzaine d’opérateurs

AUTEUR

Emmanuel GORNY

Chargé de projets études

Accueil

Études

Catalogue

  • Analyser et comparer les espaces de gestion mis à disposition des assurés des principaux intervenants du marché, assureurs & gestionnaires délégataires


  • Faire ressortir les fonctionnalités transverses et de gestion les plus courantes, celles les plus innovantes/différenciantes


  •  Identifier les acteurs en décrochage ou en avance par rapport aux autres

Objectifs de l'étude

I. ESPACES DE GESTION SUR ORDINATEUR


1. FONCTIONNALITÉS TRANSVERSES 

  • 1.1 Page de connexion - Authentification 

  • 1.2 Page d’accueil 

  • 1.3 Gestion des données personnelles 

  • 1.4 Modalités de contact 

  • 1.5 Gestion des préférences de contact - notifications - dématérialisation 

  • 1.6 Fonctionnalités relevant d’une démarche « inclusive » (malvoyants, sourds et malentendants) 



2. FONCTIONNALITÉS DE GESTION 

  • 2.1 Informations relatives au contrat - les documents téléchargeables 

  • 2.2 Gestion des modalités de paiement 

  • 2.3 Gestion des coordonnées bancaires pour le paiement des cotisations et les remboursements 

  • 2.4 Déclaration de sinistre - En cas d’arrêt de travail - En cas d’invalidité 

  • 2.5 Fonctionnalités en cas de renégociation - rachat de crédit - remboursement anticipé 

  • 2.6 Résiliation du contrat 



3. AUTRES FONCTIONNALITÉS LIÉES À LA FIDÉLISATION ET AU MULTI-ÉQUIPEMENT 

  • 3.1 Gestion des réclamations 

  • 3.2 Présentation & accès au programme de fidélité 

  • 3.3 Parrainage 

  • 3.4 Présentation d’offres complémentaires (santé, épargne, prévoyance...)  



II. APPLICATIONS MOBILES

1. FONCTIONNALITÉS TRANSVERSES 

  • 1.1 Page de connexion - authentification 

  • 1.2 Page d’accueil 1.3 Gestion des données personnelles 

  • 1.4 Modalités de contact 

  • 1.5 Gestion des préférences de contact - notifications - dématérialisation 

  • 1.6 Fonctionnalité relevant d’une démarche « inclusive » (malvoyants, sourds et malentendants) 



2. FONCTIONNALITÉS DE GESTION 

  • 2.1 Informations relatives au contrat - les documents téléchargeables 

  • 2.2 Gestion des modalités de paiement 

  • 2.3 Gestion des coordonnées bancaires pour le paiement des cotisations et les remboursements 

  • 2.4 Déclaration de sinistre - En cas d’arrêt de travail - En cas d’invalidité 

  • 2.5 Fonctionnalités en cas de renégociation - rachat de crédit - remboursement anticipé 

  • 2.6 Résiliation du contrat 



3. AUTRES FONCTIONNALITÉS LIÉES À LA FIDÉLISATION ET AU MULTI-ÉQUIPEMENT 

  • 3.1 Gestion des réclamations 

  • 3.2 Présentation & accès au programme de fidélité 

  • 3.3 Parrainage 

  • 3.4 Présentation d’offres complémentaires (santé, épargne, prévoyance...)

Sociétés analysées

Méthodologies de l’étude

Découvrir

​

Benchmark d’une quinzaine d’espaces internet et applications mobiles en épargne salariale et retraite d'entreprise (PEE, PERCOL, PERO)

Benchmark des espaces de gestion en épargne salariale et retraite collective

Découvrir

​

  • Comprendre de quelle manière les réseaux de vente sont organisés, accompagnés et animés pour la vente d’assurances prévoyance individuelles


  • Analyser la dynamique commerciale mise en place pour équiper les clients et/ou prospects : temps forts, événements, offres ponctuelles et permanentes.


  • Relever les différentes pratiques et démarches des conseillers pour commercialiser les offres : ciblage, opportunités commerciales, cycle d’équipement,….


  • Réaliser des focus par type d’assurances : GAV, temporaire décès, dépendance et obsèques.

Benchmark des pratiques de vente d’assurances prévoyance individuelles en agence

Découvrir

I. ÉLÉMENTS DÉCLENCHEURS DE CHANGEMENT D’ASSUREUR

II. CRITÈRES DE SÉLECTION

III. PROCESSUS SUIVI

IV. VOLATILITÉ POTENTIELLE

Enquête quantitative en ligne auprès de 1000 retraités ayant changé d’assureur santé au cours des 3 dernières années.

Analyse des élements déclencheurs et des parcours clients.

Enquête changement d'assureur santé des retraités 2023

Découvrir

• Sensibilité des Français aux thématiques sociales et environnementales
• Attentes des Français vis-à-vis de leur banque et de leur assureur en matière de durabilité et de comportement responsable
• Appétence des Français pour les assurances durables
• Appétence des Français pour l'épargne durable et responsable

Enquête auprès des ménages pour évaluer leur sensibilité aux thématiques sociales et environnementales et comprendre les attentes vis-à-vis de leur assureur et leur appétence en matière d'épargne durable et responsable.

Les Français et la consommation durable et responsable

Courtier test

APRIL, KEREIS, MULTI-IMPACT


Réseau d'assurance 

ABEILLE, CNP, GENERALI, GROUPAMA, GMF, MACIF, MAIF, SWISSLIFE

Mutuelle 45 et groupe paritaire 

MGEN, MNCAP, PRO BTP  


Autres 

AGIPI, CARDIF

Mode de recueil de l'information

• Recrutement d'assurés acceptant de nous communiquer leur identifiant et leur mot de passe permettant d’accéder à leur espace client.

• Les assurés sont récompensés de leur participation via des cartes cadeaux.

Traitement & Période

• Les captures d’écran sont réalisées par Minalea et sont archivées après masquage des éléments confidentiels (identité des assurés).

• Les captures d'écran ont été réalisées en Octobre et Novembre 2023

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